Zakelijke rekening analyse
Verrijkte data is de basis voor een goede financiële analyse. Hoe beter de kwaliteit van de data, hoe hoger de betrouwbaarheid van de analyse. Analyses worden in allerlei sectoren toegepast en variëren zelfs per applicatie. Eén soort analyse bestaat ook niet. Hiervoor heeft Invers middels artificial intelligence een flexibel concept ontwikkeld, gebaseerd op bedrijf indicators.
De combinatie van Open Banking, banktransacties verrijking en gedetailleerde analyses levert kant-en-klare oplossingen voor risicoanalyses, kredietaanvragen, cashflow overzichten, liquiditeitsplanning en nog veel meer.
Waarom een analyse
Analyses ondersteunen bij het verkrijgen van een diepgaand inzicht in de financiële gezondheid van klanten, door waardevolle informatie te verschaffen, zoals een helder beeld van de omzet, kosten en cashflow.
Met een grondige kostenanalyse ontstaat een duidelijk overzicht van de uitgaven en de bestemming ervan. De belangrijkste kostenposten worden in kaart gebracht, waaronder inkoopkosten en de voornaamste leveranciers. Bovendien wordt onderscheid gemaakt tussen vaste, vlottende en variabele kosten, en worden significante fluctuaties geïdentificeerd.
De cashflowanalyse biedt een gedetailleerd overzicht van alle kasstromen en saldi. Zowel de frequentie als de trends van zowel positieve als negatieve saldi worden geanalyseerd, waardoor perioden van financiële krapte kunnen worden geïdentificeerd. Deze informatie stelt organisaties in staat om proactief liquiditeitsproblemen aan te pakken.
Met behulp van flexibele indicatoren ontwikkelen we op maat gemaakte scorecards en risicoanalyses. Dit stelt organisaties in staat om processen te automatiseren en direct toegang te krijgen tot relevante informatie. Indien een standaardindicator ontbreekt, ontwikkelen wij deze om aan specifieke behoeften te voldoen. Deze maatwerkoplossingen zorgen ervoor dat risicoanalyses nauwkeurig aansluiten bij de unieke behoeften en doelstellingen. Door deze uitgebreide analyses en maatwerkoplossingen te benutten, ontstaat een diepgaand inzicht in de financiële situatie, wat ondersteunt bij het nemen van weloverwogen beslissingen.
Maatwerk met indicators
Een bedrijf indicator is een statische berekening op een selecteerde set van data. Dit omvat gemiddelde, afwijking, minimum, maximum, mediaan, herhalingspatroon en meer.
Per partner, per toepassing, is een set van bedrijf indicators samen te stellen, die precies die data levert die nodig is. Door deze methode wordt alleen relevante informatie geleverd, die direct 1:1 kan worden verwerkt in een proces. De data wordt dus ook gefilterd en van ander ‘ballast’ ontdaan. Dit past bij de eisen die toezichthouders opleggen.
Op maat; gefilterd; relevant; configureerbaar; kant-en-klaar en belangrijk: actueel. De bedrijf indicatoren kunnen op basis van 3, 6 of 12 maanden data samen te stellen. Het geeft inzicht in de liquiditeit en solvabiliteit van de onderneming, maar bijvoorbeeld ook de afhankelijkheid van de seizoenen.
De indicators voor bedrijven worden gemaakt op basis van de historische inkomsten en uitgaven van een of meerdere zakelijke bankrekeningen. Denk aan saldoverloop, omzet, kosten, vaste lasten, variabele lasten, gemiddelde inkomsten, gemiddelde uitgaven, Cashflow, BTW, betalingen aan kredietverstrekkers, betalingen aan incassobureaus en deurwaarders, storno’s en belastingen, Top 10 leveranciers, Top 10 afnemers, om er maar een paar te noemen.
Services
OMZET
Stabiliteit en bronnen
Omzet
Ook bekend als: Revenue Analysis
Invers geeft u een gedetailleerd inzicht in de inkomstenstromen van een onderneming. Deze analyse brengt de hoogte, groei, bronnen en patronen van de omzet in kaart op week-, maand-, kwartaal- of jaarniveau.
Waarom is dit belangrijk?
Een nauwkeurige analyse van de omzet is essentieel voor het beoordelen van de financiële prestaties en stabiliteit van een onderneming. Het stelt u in staat om groeitrends te identificeren, afhankelijkheden van specifieke klanten of seizoensinvloeden te begrijpen en strategische beslissingen te nemen op basis van betrouwbare data.
Wat biedt Invers?
Inzicht in de hoogte en groei van de omzet over verschillende tijdsperioden.
Identificatie van de belangrijkste afnemers en hun bijdrage aan de totale omzet.
Analyse van omzetbronnen, zoals pinbetalingen, incasso's, online betalingen en facturatie.
Detectie van seizoensinvloeden en omzetpatronen.
Toepassingen
Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van zakelijke klanten willen beoordelen.
Bedrijven die hun omzetstructuur en groeipotentieel willen analyseren.
Investeerders die inzicht willen krijgen in de inkomstenbronnen van potentiële investeringen.
KOSTEN
Alle kostenposten in kaart
Kosten
Ook bekend als: Cost Analysis
Invers biedt een diepgaande analyse van de uitgaven van een onderneming. Door transacties te categoriseren en te analyseren, krijgt u inzicht in de kostenstructuur en kunt u inefficiënties identificeren.
Waarom is dit belangrijk?
Een grondige kostenanalyse helpt bij het optimaliseren van bedrijfsprocessen en het verhogen van de winstgevendheid. Het stelt u in staat om kostenbesparingen te realiseren en strategische beslissingen te nemen op basis van feitelijke data.
Wat biedt Invers?
Categorisatie van uitgaven in vaste, variabele en incidentele kosten.
Identificatie van de belangrijkste kostenposten en leveranciers.
Analyse van kostenpatronen en -trends over tijd.
Toepassingen
Bedrijven die hun kostenstructuur willen optimaliseren.
Financiële analisten die inzicht willen krijgen in de uitgaven van een onderneming.
Organisaties die budgetten willen opstellen en beheren op basis van gedetailleerde kostenanalyses.
CASHFLOW
Een compleet financieel overzicht
Cashflow
Ook bekend als: Cash Flow Analysis
Krijg snel inzicht in de liquiditeitspositie van (potentiële) klanten. Invers analyseert inkomende en uitgaande kasstromen en signaleert patronen die wijzen op financiële ruimte of juist krapte – ideaal voor kredietbeoordeling en risicomanagement.
Waarom is dit belangrijk?
Een betrouwbare cashflowanalyse helpt u inschatten of een klant zijn financiële verplichtingen kan nakomen. Zo kunt u proactief risico’s beheersen, kredietlimieten beter afstemmen en verantwoordere beslissingen nemen.
Wat biedt Invers?
- Overzicht van kasstromen en saldi over verschillende periodes
- Analyse van de frequentie en duur van negatieve saldi
- Inzicht in gebruik van kredietfaciliteiten en betalingsachterstanden
- Detectie van leningen, aflossingen, incassoprocedures en andere relevante signalen
Toepassingen
- Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van klanten willen beoordelen
- Organisaties die signalen van (tijdelijke) betalingsproblemen willen herkennen
- Analisten die cashflow willen gebruiken als indicator voor financiële stabiliteit
ZZP ANALYSE
Persoonlijke en zakelijke financiën
ZZP Analyse
Ook bekend als: Self-Employed Financial Analysis
Invers geeft u een volledig overzicht van de financiële situatie van zelfstandige ondernemers. Deze analyse combineert zowel zakelijke als persoonlijke financiële gegevens om een compleet beeld te bieden.
Waarom is dit belangrijk?
Zelfstandige ondernemers hebben vaak een complexe financiële situatie waarin zakelijke en persoonlijke financiën verweven zijn. Een duidelijke analyse helpt bij het beoordelen van de kredietwaardigheid en financiële stabiliteit van deze groep.
Wat biedt Invers?
Inzicht in zowel zakelijke als persoonlijke inkomsten en uitgaven.
Analyse van de financiële gezondheid en stabiliteit van de ondernemer.
Identificatie van trends en patronen in de financiële gegevens.
Toepassingen
Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van zelfstandige ondernemers willen beoordelen.
Zelfstandigen die inzicht willen krijgen in hun financiële situatie.
Adviseurs die zelfstandige ondernemers begeleiden bij financiële planning.
MAATWERK RISICOANALYSES
Scorecard automatisch samengesteld
Maatwerk Risicoanalyses
Maatwerk Risicoanalyses
Ook bekend als: Custom Risk Assessments
Krijg diepgaand inzicht in de financiële situatie van (potentiële) klanten met op maat gemaakte risicoanalyses. Stel zelf criteria en indicatoren vast, en laat Invers automatisch relevante risico’s in kaart brengen op basis van actuele financiële data.
Waarom is dit belangrijk?
Niet elke klant is hetzelfde. Maatwerk risicoanalyses helpen u om financiële risico’s vroegtijdig te signaleren, denk aan signalen van instabiliteit, overkreditering of gebrek aan draagkracht. Zo kunt u beter onderbouwde beslissingen nemen en sneller inspelen op risico’s.
Wat biedt Invers?
- Flexibele risico-indicatoren, volledig aanpasbaar aan uw klantprofielen en beleid
- Automatisch gegenereerde analyses op basis van actuele bankdata
- Eenvoudige integratie met uw systemen, voor soepele verwerking in uw processen
Toepassingen
- Financiële instellingen die kredietrisico’s bij klanten willen beoordelen
- Organisaties die risico’s bij nieuwe of bestaande klanten willen monitoren
- Bedrijven die compliant willen blijven met toezicht- en zorgplichtregels
Omzet
Ook bekend als: Revenue Analysis
Invers geeft u een gedetailleerd inzicht in de inkomstenstromen van een onderneming. Deze analyse brengt de hoogte, groei, bronnen en patronen van de omzet in kaart op week-, maand-, kwartaal- of jaarniveau.
Waarom is dit belangrijk?
Een nauwkeurige analyse van de omzet is essentieel voor het beoordelen van de financiële prestaties en stabiliteit van een onderneming. Het stelt u in staat om groeitrends te identificeren, afhankelijkheden van specifieke klanten of seizoensinvloeden te begrijpen en strategische beslissingen te nemen op basis van betrouwbare data.
Wat biedt Invers?
Inzicht in de hoogte en groei van de omzet over verschillende tijdsperioden.
Identificatie van de belangrijkste afnemers en hun bijdrage aan de totale omzet.
Analyse van omzetbronnen, zoals pinbetalingen, incasso's, online betalingen en facturatie.
Detectie van seizoensinvloeden en omzetpatronen.
Toepassingen
Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van zakelijke klanten willen beoordelen.
Bedrijven die hun omzetstructuur en groeipotentieel willen analyseren.
Investeerders die inzicht willen krijgen in de inkomstenbronnen van potentiële investeringen.
Kosten
Ook bekend als: Cost Analysis
Invers biedt een diepgaande analyse van de uitgaven van een onderneming. Door transacties te categoriseren en te analyseren, krijgt u inzicht in de kostenstructuur en kunt u inefficiënties identificeren.
Waarom is dit belangrijk?
Een grondige kostenanalyse helpt bij het optimaliseren van bedrijfsprocessen en het verhogen van de winstgevendheid. Het stelt u in staat om kostenbesparingen te realiseren en strategische beslissingen te nemen op basis van feitelijke data.
Wat biedt Invers?
Categorisatie van uitgaven in vaste, variabele en incidentele kosten.
Identificatie van de belangrijkste kostenposten en leveranciers.
Analyse van kostenpatronen en -trends over tijd.
Toepassingen
Bedrijven die hun kostenstructuur willen optimaliseren.
Financiële analisten die inzicht willen krijgen in de uitgaven van een onderneming.
Organisaties die budgetten willen opstellen en beheren op basis van gedetailleerde kostenanalyses.
Cashflow
Ook bekend als: Cash Flow Analysis
Krijg snel inzicht in de liquiditeitspositie van (potentiële) klanten. Invers analyseert inkomende en uitgaande kasstromen en signaleert patronen die wijzen op financiële ruimte of juist krapte – ideaal voor kredietbeoordeling en risicomanagement.
Waarom is dit belangrijk?
Een betrouwbare cashflowanalyse helpt u inschatten of een klant zijn financiële verplichtingen kan nakomen. Zo kunt u proactief risico’s beheersen, kredietlimieten beter afstemmen en verantwoordere beslissingen nemen.
Wat biedt Invers?
- Overzicht van kasstromen en saldi over verschillende periodes
- Analyse van de frequentie en duur van negatieve saldi
- Inzicht in gebruik van kredietfaciliteiten en betalingsachterstanden
- Detectie van leningen, aflossingen, incassoprocedures en andere relevante signalen
Toepassingen
- Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van klanten willen beoordelen
- Organisaties die signalen van (tijdelijke) betalingsproblemen willen herkennen
- Analisten die cashflow willen gebruiken als indicator voor financiële stabiliteit
ZZP Analyse
Ook bekend als: Self-Employed Financial Analysis
Invers geeft u een volledig overzicht van de financiële situatie van zelfstandige ondernemers. Deze analyse combineert zowel zakelijke als persoonlijke financiële gegevens om een compleet beeld te bieden.
Waarom is dit belangrijk?
Zelfstandige ondernemers hebben vaak een complexe financiële situatie waarin zakelijke en persoonlijke financiën verweven zijn. Een duidelijke analyse helpt bij het beoordelen van de kredietwaardigheid en financiële stabiliteit van deze groep.
Wat biedt Invers?
Inzicht in zowel zakelijke als persoonlijke inkomsten en uitgaven.
Analyse van de financiële gezondheid en stabiliteit van de ondernemer.
Identificatie van trends en patronen in de financiële gegevens.
Toepassingen
Financiële instellingen die de kredietwaardigheid van zelfstandige ondernemers willen beoordelen.
Zelfstandigen die inzicht willen krijgen in hun financiële situatie.
Adviseurs die zelfstandige ondernemers begeleiden bij financiële planning.
Maatwerk Risicoanalyses
Maatwerk Risicoanalyses
Ook bekend als: Custom Risk Assessments
Krijg diepgaand inzicht in de financiële situatie van (potentiële) klanten met op maat gemaakte risicoanalyses. Stel zelf criteria en indicatoren vast, en laat Invers automatisch relevante risico’s in kaart brengen op basis van actuele financiële data.
Waarom is dit belangrijk?
Niet elke klant is hetzelfde. Maatwerk risicoanalyses helpen u om financiële risico’s vroegtijdig te signaleren, denk aan signalen van instabiliteit, overkreditering of gebrek aan draagkracht. Zo kunt u beter onderbouwde beslissingen nemen en sneller inspelen op risico’s.
Wat biedt Invers?
- Flexibele risico-indicatoren, volledig aanpasbaar aan uw klantprofielen en beleid
- Automatisch gegenereerde analyses op basis van actuele bankdata
- Eenvoudige integratie met uw systemen, voor soepele verwerking in uw processen
Toepassingen
- Financiële instellingen die kredietrisico’s bij klanten willen beoordelen
- Organisaties die risico’s bij nieuwe of bestaande klanten willen monitoren
- Bedrijven die compliant willen blijven met toezicht- en zorgplichtregels
Begin met Open Banking
Benieuwd naar de mogelijkheden en kansen voor uw bedrijf? In een vrijblijvende live demo laten wij zien hoe Open Banking in zijn werk gaat en wat het uw organisatie kan brengen.
- Alle banktransacties worden verrijkt tot wel 95% (!)
- Een hogere klanttevredenheid bij uw klanten
- Tijdsbesparing door de grotere efficiëntie
- Hogere klant acceptatiegraad
- Veel sneller resultaat