Risicobeoordeling in financiële dienstverlening is lange tijd gebaseerd geweest op losse gegevensbronnen. Een loonstrook voor inkomen, een bankafschrift voor gedrag en een jaarrekening voor zakelijke prestaties. Elk van deze bronnen levert waardevolle informatie, maar geen van allen vertelt het volledige verhaal.
Loonstroken, jaarrekeningen, BKR-rapporten zijn documenten die al decennia de basis vormen voor kredietacceptatie en risicobeoordeling. Maar de wereld is veranderd.
Documenten zoals loonstroken of werkgeversverklaringen hebben duidelijke beperkingen: ze tonen slechts een momentopname en missen vaak het bredere financiële gedrag van een consument.
Het Dashboard biedt volledige ondersteuning voor dataverwerking, analyses en rapportages zonder dat technische ontwikkeling nodig is.
Wie kredietbeslissingen wil baseren op actueel gedrag in plaats van verouderde cijfers, komt al snel uit bij Open Banking.
CCD2 vraagt veel van kredietverstrekkers. Maar met de juiste infrastructuur maak je het lichter, sneller en toekomstbestendig. Invers biedt ondersteuning voor elke variant van de toets, van snel en eenvoudig tot volledig en verantwoord.
De laatste tijd is er opnieuw aandacht voor een bekende, maar sluipende vorm van fraude: misbruik van het SEPA-incassosysteem.
Veel zelfstandigen zonder personeel (ZZP'ers) hebben moeite om hun persoonlijke en zakelijke financiën uit elkaar te houden.
Kredietverstrekkers gebruiken het vrij besteedbaar inkomen als cruciaal gegeven om inzicht te krijgen in de kredietwaardigheid van hun klanten. Maar wat houdt het precies in, en hoe kan deze informatie worden ingezet om risico’s te beheersen?
De laatste tijd krijgen we regelmatig de vraag of wij met behulp van AI al 100% van de banktransacties kunnen herkennen en categoriseren. Tijd om dat eens toe te lichten.
De laatste tijd krijgen we regelmatig de vraag of wij met behulp van AI al 100% van de banktransacties kunnen herkennen en categoriseren. Tijd om dat eens toe te lichten.