Open Banking
Open Banking is een baanbrekende ontwikkeling in de financiële wereld. Via Open Banking kunnen consumenten en bedrijven aan derden toegang geven tot hun bankrekeningen. Die toegang kan alleen gevraagd worden door een selecte groep dienstverleners/bedrijven die hiervoor een vergunning van De Nederlandsche Bank hebben verkregen. En belangrijk, toegang krijgen kan alleen met expliciete toestemming van de bankrekeninghouder zelf. Open Banking stelt bankrekeninghouders in staat hun financiële gegevens digitaal te delen met anderen, wat leidt tot betere financiële producten en diensten.
Met de komst van Open Banking kunnen klanten genieten van gepersonaliseerde bankervaringen, verbeterde financiële beheertools en een naadloze integratie met diverse financiële diensten.
PSD2 vergunning
Sinds 2019 beschikt Invers al over een PSD2-vergunning voor Open Banking. Hiermee zijn we een belangrijke speler voor het verwerken van financiële data voor de financiële en publieke sector. De innovatieve oplossingen hiervoor voldoen uiteraard aan de hoogste veiligheids- en privacy vereisten.
Door het Open Banking platform van Invers kunnen consumenten en bedrijven hun financiële data veilig delen en daarmee op maat gemaakte financiële producten en diensten van onze Partners aangeboden krijgen.
AISP voor de Benelux
Invers heeft een PSD2 AISP vergunning en is gespecialiseerd in het ophalen, herkennen en analyseren van bankrekeninginformatie. AISP's zoals Invers kunnen waardevolle diensten aanbieden op het gebied van het verwerken van data, maar ze zijn niet bevoegd om betalingen te initiëren. Dit is een cruciaal onderscheid met PISP's.
Met haar PSD2 AISP vergunning, biedt Invers toegang tot alle vooraanstaande Nederlandse en Belgische banken.
Een dekking van ruim 98% van de bankrekeningen
Dit grote bereik stelt Invers in staat om partners een allesomvattend overzicht te bieden van de bankrekeninghouder zijn financiële situatie, ongeacht waar zij bankieren. Met deze toegang kunnen gebruikers van Invers' diensten profiteren van een breed scala aan financiële inzichten en diensten, afgestemd op hun specifieke behoeften en bankrelaties.
Inzicht voor beter aanbod
Aan consumenten en bedrijven wordt tegenwoordig steeds vaker toegang tot hun gegevens gevraagd. Het verzamelen en aanleveren van alle benodigde gegevens kost veel tijd.
Open Banking maakt het mogelijk om automatisch financiële gegevens op te halen. Het wordt eenvoudiger, de doorlooptijd wordt korter en de informatie is betrouwbaarder. Het voordeel voor de klant? De klant krijgt een product of dienst dat volledig op consument of bedrijf is afgestemd.
PSD2 is een Europese wet voor het betalingsverkeer van consumenten en bedrijven. Deze wet is in februari 2019 in Nederland ingevoerd. Het houdt onder andere in dat banken verplicht zijn om derde partijen toegang te verlenen tot bankrekeningen als daarvoor toestemming wordt gegeven.
Services
IBAN NAAM CHECK
Een snelle controle van de gegevens
IBAN Naam Check
Ook bekend als: Verification of Payee (VoP)
Invers controleert automatisch of een opgegeven IBAN overeenkomt met de naam van de rekeninghouder. Deze controle, die banken standaard uitvoeren bij betalingen, is nu ook beschikbaar voor integratie in uw eigen processen.
Waarom is dit belangrijk?
Vanaf eind 2025 wordt het binnen de EU verplicht om vóór het uitvoeren van een betaling te verifiëren of de naam en het IBAN overeenkomen. Deze maatregel is bedoeld om fraude te voorkomen en fouten bij overboekingen te verminderen.
Wat biedt Invers?
IBAN en tenaamstelling worden automatisch opgehaald met toestemming van de klant.
Formulieren worden automatisch ingevuld, wat handmatige invoer en fouten vermindert.
U verhoogt de betrouwbaarheid van klantgegevens en vermindert het risico op fraude.
Toepassingen
Het automatisch aanvullen van klantgegevens in formulieren.
Het verifiëren van bankgegevens tijdens onboardingprocessen.
Het uitvoeren van controles in het kader van Know Your Customer (KYC) en anti-witwasbeleid (AML).
SALDO CHECK
Snelle controle van het saldo
Saldo Check
Ook bekend als: Confirmation of Availability of Funds (CAF)
Invers controleert in real-time of een opgegeven bankrekening voldoende saldo heeft om een betaling te voldoen. Deze controle, die banken standaard uitvoeren bij transacties, is nu ook beschikbaar voor integratie in uw eigen processen.
Waarom is dit belangrijk?
Het vooraf verifiëren van het beschikbare saldo is essentieel om betalingsproblemen te voorkomen. Vooral bij directe betalingen, incasso's of kredietverlening is het cruciaal om te weten of er voldoende middelen beschikbaar zijn.
Wat biedt Invers?
Het actuele saldo van de bankrekening wordt automatisch opgehaald met toestemming van de klant.
U kunt direct beoordelen of een betaling uitgevoerd kan worden.
U verhoogt de betrouwbaarheid van transacties en vermindert het risico op mislukte betalingen.
Toepassingen
Het verifiëren van saldo voordat een incasso wordt geïnitieerd.
Het beoordelen van kredietaanvragen op basis van actuele financiële gegevens.
Het voorkomen van mislukte betalingen bij e-commerce transacties.
ACCOUNT VALIDATIE
Valideren van de bankrekening
Account Validatie
Ook bekend als: Bank Account Verification
Invers controleert automatisch of een opgegeven bankrekening bestaat, actief is en daadwerkelijk wordt gebruikt. Deze controle is essentieel bij het aangaan van nieuwe klantrelaties en het uitvoeren van financiële transacties.
Waarom is dit belangrijk?
Het verifiëren van een bankrekening is een cruciaal onderdeel van klantonderzoek (KYC) en risicobeheer. Door te bevestigen dat een rekening actief wordt gebruikt en overeenkomt met de opgegeven gegevens, voorkomt u fraude, minimaliseert u betalingsrisico's en voldoet u aan wettelijke vereisten.
Wat biedt Invers?
De status van de bankrekening (actief/inactief) wordt automatisch gecontroleerd met toestemming van de klant.
Transactiedata wordt geanalyseerd om het gebruik van de rekening te bevestigen.
U kunt beoordelen of de rekening geschikt is voor bijvoorbeeld incasso's of uitbetalingen.
Toepassingen
Het verifiëren van bankgegevens tijdens onboardingprocessen.
Het uitvoeren van controles in het kader van Know Your Customer (KYC) en anti-witwasbeleid (AML).
Het beoordelen van de geschiktheid van een rekening voor specifieke transacties, zoals incasso's of uitbetalingen.
IBAN Naam Check
Ook bekend als: Verification of Payee (VoP)
Invers controleert automatisch of een opgegeven IBAN overeenkomt met de naam van de rekeninghouder. Deze controle, die banken standaard uitvoeren bij betalingen, is nu ook beschikbaar voor integratie in uw eigen processen.
Waarom is dit belangrijk?
Vanaf eind 2025 wordt het binnen de EU verplicht om vóór het uitvoeren van een betaling te verifiëren of de naam en het IBAN overeenkomen. Deze maatregel is bedoeld om fraude te voorkomen en fouten bij overboekingen te verminderen.
Wat biedt Invers?
IBAN en tenaamstelling worden automatisch opgehaald met toestemming van de klant.
Formulieren worden automatisch ingevuld, wat handmatige invoer en fouten vermindert.
U verhoogt de betrouwbaarheid van klantgegevens en vermindert het risico op fraude.
Toepassingen
Het automatisch aanvullen van klantgegevens in formulieren.
Het verifiëren van bankgegevens tijdens onboardingprocessen.
Het uitvoeren van controles in het kader van Know Your Customer (KYC) en anti-witwasbeleid (AML).
Saldo Check
Ook bekend als: Confirmation of Availability of Funds (CAF)
Invers controleert in real-time of een opgegeven bankrekening voldoende saldo heeft om een betaling te voldoen. Deze controle, die banken standaard uitvoeren bij transacties, is nu ook beschikbaar voor integratie in uw eigen processen.
Waarom is dit belangrijk?
Het vooraf verifiëren van het beschikbare saldo is essentieel om betalingsproblemen te voorkomen. Vooral bij directe betalingen, incasso's of kredietverlening is het cruciaal om te weten of er voldoende middelen beschikbaar zijn.
Wat biedt Invers?
Het actuele saldo van de bankrekening wordt automatisch opgehaald met toestemming van de klant.
U kunt direct beoordelen of een betaling uitgevoerd kan worden.
U verhoogt de betrouwbaarheid van transacties en vermindert het risico op mislukte betalingen.
Toepassingen
Het verifiëren van saldo voordat een incasso wordt geïnitieerd.
Het beoordelen van kredietaanvragen op basis van actuele financiële gegevens.
Het voorkomen van mislukte betalingen bij e-commerce transacties.
Account Validatie
Ook bekend als: Bank Account Verification
Invers controleert automatisch of een opgegeven bankrekening bestaat, actief is en daadwerkelijk wordt gebruikt. Deze controle is essentieel bij het aangaan van nieuwe klantrelaties en het uitvoeren van financiële transacties.
Waarom is dit belangrijk?
Het verifiëren van een bankrekening is een cruciaal onderdeel van klantonderzoek (KYC) en risicobeheer. Door te bevestigen dat een rekening actief wordt gebruikt en overeenkomt met de opgegeven gegevens, voorkomt u fraude, minimaliseert u betalingsrisico's en voldoet u aan wettelijke vereisten.
Wat biedt Invers?
De status van de bankrekening (actief/inactief) wordt automatisch gecontroleerd met toestemming van de klant.
Transactiedata wordt geanalyseerd om het gebruik van de rekening te bevestigen.
U kunt beoordelen of de rekening geschikt is voor bijvoorbeeld incasso's of uitbetalingen.
Toepassingen
Het verifiëren van bankgegevens tijdens onboardingprocessen.
Het uitvoeren van controles in het kader van Know Your Customer (KYC) en anti-witwasbeleid (AML).
Het beoordelen van de geschiktheid van een rekening voor specifieke transacties, zoals incasso's of uitbetalingen.
Begin met Open Banking
Benieuwd naar de mogelijkheden en kansen voor uw bedrijf? In een vrijblijvende demo kunnen wij laten zien hoe Open Banking in zijn werk gaat en wat het u kan brengen.
- Alle banktransacties worden verrijkt tot wel 95% (!)
- Een hogere klanttevredenheid bij uw klanten
- Tijdsbesparing door de grotere efficiëntie
- Hogere klant acceptatiegraad
- Veel sneller resultaat